Montségur Finance est une société de gestion de portefeuilles agréée par l’Autorité des Marchés Financiers et autorisée à intervenir sur l’ensemble des marchés de valeurs mobilières en France et à l’étranger. Tant la société Montségur Finance que ses Fonds Communs de Placement sont soumis à l’autorité de tutelle de l’AMF.
FAQ
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Quel est le statut de Montségur ?
Qu’est-ce qu’un Fonds Commun de Placement ?
Un FCP (Fonds Commun de Placement) est un portefeuille qui permet de mettre en commun des capitaux privés, d’entreprises ou d’institutionnels et d’en confier la gestion à une Société de Gestion Agréée.
Quels sont les avantages d’un Fonds Commun de Placement pour un investisseur ?
Simplicité : une fois les parts souscrites, la performance affichée est votre performance nette de frais de gestion, de frais de tenue de compte etc., ne demeure que la fiscalité.
Diversification : les risques sont mieux répartis car le fonds est investi sur un grand nombre de valeurs, de secteurs d’économie différents ou de zones géographiques de façon à diminuer la volatilité (le risque) de votre investissement.
Performance : les fonds sont gérés en temps réel sur les marchés et sont donc capables d’être arbitrés rapidement, en fonction des nouvelles informations qui viennent influer sur les cours des actifs.
Disponibilité : nos fonds sont cotés quotidiennement pour vous permettre de souscrire et de vendre dans les meilleurs délais.
Fiscalité : la fiscalité ne s’applique qu’au moment de la vente de vos parts. Ainsi, vous capitalisez les impôts et taxes que vous auriez dû acquitter si vous aviez géré des titres en direct.
Comment devenir client de Montségur ?
Vous pouvez devenir client de Montségur directement par l’ouverture d’un compte Montségur et par la signature d’un Mandat de Gestion.
Ce compte sera ouvert chez l’un de nos dépositaires, et vous pourrez l’alimenter par l’apport de liquidités (virement bancaire ou chèque) et par l’apport d’un portefeuille existant, qu’il s’agisse d’un compte titres ordinaire ou d’un Plan d’Epargne en Actions ou d’un Plan d’Epargne en Actions-PME .
Dans le cas d’un transfert de portefeuille, Montségur prend en charge la démarche administrative. Un délai de 2 à 3 semaines est à prévoir pour que le transfert soit effectif et les données fiscales soient récupérées.
Nous vous invitons à vous rapprocher de notre Middle Office à l’adresse middle@montsegur.com pour toute demande d’informations concernant la documentation contractuelle.
Qu’entend-on par frais de gestion ?
Les frais de gestion correspondent à la rémunération de l’ensemble des équipes impliquées (gestion administration) et des ressources utilisées (systèmes d’information, banque dépositaire, etc.). Ils sont précisés dans les prospectus de chacun des fonds.
Quel est le montant minimum d’investissement dans un des fonds de Montségur ?
Le montant minimum d’investissement est celui d’une part qui correspond à la valeur liquidative de chaque fonds publiée quotidiennement.
Faut-il disposer d’un montant minimum d’actif pour devenir client de la Gestion Privée de Montségur ?
Il n’y a pas de limite d’ouverture d’un compte PEA ou d’un compte titres chez Montségur : chaque client compte.
Pour l’assurance vie, nous avons des contraintes de montant minimum imposé par nos assureurs.
Est-ce que la gestion privée de Montségur utilise des fonds externes ?
La gestion privée de Montségur propose une gestion diversifiée. Aussi, des supports externes sont sélectionnés selon un cahier des charges rigoureux sur les classes d’actifs, zones et thématiques non couvertes par les fonds de Montségur et qui sont nécessaires à la stratégie d’investissement définie avec le client.